Portfolio-Rebalancing-Rechner
Vergleiche dein aktuelles Portfolio mit deinen eigenen Zielquoten und ermittle die Kauf- oder Verkaufsbeträge für eine Umschichtung des bestehenden Gesamtwerts.
Gib aktuelle Werte und deine eigenen Zielquoten ein.
| Position | Aktuell % | Zielwert | Kaufen / verkaufen |
|---|---|---|---|
| Position 1 | 60% | 60.000 $ | Keine Änderung 0 $ |
| Position 2 | 25% | 25.000 $ | Keine Änderung 0 $ |
| Position 3 | 15% | 15.000 $ | Keine Änderung 0 $ |
Angezeigte Centbeträge können um eine Rundungseinheit abweichen; die ungerundeten Anpassungen ergeben zusammen null.
Enthalten
- Mindestens zwei aktuelle Positionswerte innerhalb des getesteten Browserumfangs
- Von dir vorgegebene Zielquoten mit einer Summe von 100%
- Aktuelle und angestrebte Gewichte
- Kauf-/Verkaufsrechnung bei unverändertem Gesamtwert
Nicht enthalten
- Empfehlung einer Allokation oder Eignungsbewertung
- Kurse, Bruchstücke, Ausführung, Spreads oder Gebühren
- Steuern, Gewinne, Lots, Kontoregeln oder zukünftige Zahlungsströme
Was das bedeutet
Der Rechner summiert die aktuellen Werte, wendet jede Zielquote auf denselben Gesamtwert an und zieht davon den aktuellen Positionswert ab. Positive Differenzen sind Käufe, negative Differenzen Verkäufe.
Er wählt weder Positionen noch Zielquoten. Da Umschichtungen Gebühren und steuerliche Folgen haben können, sind die Beträge reine Rechenergebnisse und keine Handelsanweisung.
Formel und Rechenbeispiel
Portfoliowert = Summe der aktuellen Werte Zielwert = Portfoliowert × Zielquote Kauf-/Verkaufsbetrag = Zielwert − aktueller Wert
70.000 $ bei 60% Zielquote und 30.000 $ bei 40% Zielquote
- Erster Zielwert
- 60.000 $
- Zweiter Zielwert
- 40.000 $
Rechnerisch werden 10.000 $ aus der ersten Position verkauft und 10.000 $ in die zweite Position umgeschichtet.
So funktioniert die Berechnung
Die Berechnung verwendet die Formeln, Definitionen und Annahmen, die auf dieser Seite erläutert werden. Die Quellen unten dokumentieren die Methode und ihre Grenzen.
Offizielle Quellen
- Investor.gov — Asset-Allokation, Diversifikation und Rebalancing — Definition des Rebalancings und Hinweis auf mögliche Gebühren und steuerliche Folgen