Calcolatore di ribilanciamento del portafoglio
Confronta il portafoglio corrente con i pesi obiettivo inseriti e visualizza gli importi da acquistare o vendere per ribilanciare il totale esistente.
Inserisci i valori correnti e le percentuali obiettivo.
| Posizione | % corrente | Valore obiettivo | Acquisto / vendita |
|---|---|---|---|
| Posizione 1 | 60% | 60.000 $ | Nessuna variazione 0 $ |
| Posizione 2 | 25% | 25.000 $ | Nessuna variazione 0 $ |
| Posizione 3 | 15% | 15.000 $ | Nessuna variazione 0 $ |
I centesimi visualizzati possono differire di un'unità di arrotondamento, mentre gli aggiustamenti non arrotondati si compensano a zero.
Incluso
- Due o più valori correnti delle posizioni entro i limiti testati nel browser
- Percentuali obiettivo inserite dall'utente, per un totale del 100%
- Pesi correnti e obiettivo
- Calcolo degli importi di acquisto o vendita che conserva il totale esistente
Non incluso
- Raccomandazioni sull'allocazione obiettivo o valutazioni di adeguatezza
- Prezzi, quote frazionarie, esecuzione delle operazioni, spread o commissioni
- Imposte, plusvalenze, lotti, regole del conto o flussi di cassa futuri
Cosa significa
Il calcolatore somma i valori correnti, applica ogni percentuale obiettivo allo stesso totale e sottrae il valore corrente dal valore obiettivo. Le differenze positive corrispondono ad acquisti; quelle negative a vendite.
Non seleziona posizioni né obiettivi. Il ribilanciamento può comportare commissioni e conseguenze fiscali; le differenze visualizzate sono quindi importi aritmetici, non istruzioni operative.
Formula ed esempio svolto
totale del portafoglio = somma dei valori correnti valore obiettivo = totale del portafoglio × percentuale obiettivo importo di acquisto/vendita = valore obiettivo − valore corrente
$70.000 con un obiettivo del 60% e $30.000 con un obiettivo del 40%
- Primo valore obiettivo
- $60.000
- Secondo valore obiettivo
- $40.000
Il calcolo indica la vendita di $10.000 della prima posizione e l'acquisto di $10.000 della seconda.
Come funziona il calcolo
Il calcolo segue le formule, le definizioni e le ipotesi illustrate in questa pagina. Le fonti riportate di seguito documentano il metodo e gli eventuali limiti indicati.
Fonti ufficiali
- Investor.gov — allocazione degli attivi, diversificazione e ribilanciamento — Definizione di ribilanciamento e rilevanza delle commissioni e delle conseguenze fiscali