Calculadora de reequilíbrio de carteira
Compare a sua carteira atual com as ponderações-alvo que definiu e veja os montantes de compra ou venda necessários para reequilibrar o total existente.
Introduza os valores atuais e as percentagens-alvo que definiu.
| Posição | Atual % | Valor-alvo | Comprar / vender |
|---|---|---|---|
| Posição 1 | 60% | $ 60.000 | Sem alteração $ 0 |
| Posição 2 | 25% | $ 25.000 | Sem alteração $ 0 |
| Posição 3 | 15% | $ 15.000 | Sem alteração $ 0 |
Os cêntimos apresentados podem diferir numa unidade de arredondamento, embora a soma dos ajustes não arredondados seja igual a zero.
Incluído
- Duas ou mais posições com valores atuais dentro do limite testado no navegador
- Percentagens-alvo fornecidas por si e que totalizam 100%
- Ponderações atuais e ponderações-alvo
- Aritmética de compra ou venda que preserva o total existente
Não incluído
- Recomendações de afetação-alvo ou aconselhamento de adequação
- Preços, frações de unidades, execução de transações, spreads ou comissões
- Impostos, mais-valias, lotes, regras de conta ou fluxos de caixa futuros
O que significa
A calculadora soma os valores atuais, aplica cada percentagem-alvo a esse mesmo total e subtrai o valor atual ao valor-alvo. As diferenças positivas são compras; as negativas são vendas.
Não escolhe posições nem objetivos. O reequilíbrio pode envolver comissões e consequências fiscais, pelo que as diferenças apresentadas são montantes aritméticos, não instruções de transação.
Fórmula e exemplo resolvido
total da carteira = soma dos valores atuais valor-alvo = total da carteira × percentagem-alvo montante de compra/venda = valor-alvo − valor atual
70 000 $ com um objetivo de 60% e 30 000 $ com um objetivo de 40%
- Primeiro valor-alvo
- 60 000 $
- Segundo valor-alvo
- 40 000 $
A aritmética indica a venda de 10 000 $ da primeira posição e a compra de 10 000 $ da segunda.
Como funciona este cálculo
O cálculo segue as fórmulas, definições e pressupostos explicados nesta página. As referências abaixo sustentam o método e os limites indicados.
Fontes oficiais
- Investor.gov — afetação de ativos, diversificação e reequilíbrio — Definição de reequilíbrio e relevância das comissões e consequências fiscais