Calculateur de rééquilibrage de portefeuille
Comparez votre portefeuille actuel à vos propres pondérations cibles et déterminez les montants à acheter ou vendre pour rééquilibrer le total existant.
Saisissez les valeurs actuelles et vos propres pourcentages cibles.
| Position | % actuel | Valeur cible | Achat / vente |
|---|---|---|---|
| Position 1 | 60% | 60 000 $ | Aucun changement 0 $ |
| Position 2 | 25% | 25 000 $ | Aucun changement 0 $ |
| Position 3 | 15% | 15 000 $ | Aucun changement 0 $ |
Les centimes affichés peuvent différer d’une unité d’arrondi, tandis que les ajustements non arrondis s’équilibrent à zéro.
Inclus
- Au moins deux valeurs de positions, dans les limites testées du navigateur
- Pourcentages cibles saisis par vos soins et totalisant 100 %
- Pondérations actuelles et cibles
- Calcul des achats ou ventes qui conserve le total existant
Non inclus
- Recommandations d’allocation cible ou conseil d’adéquation
- Cours, fractions de titres, exécution des ordres, écarts ou frais
- Impôts, plus-values, lots, règles de compte ou flux de trésorerie futurs
Ce que cela signifie
Le calculateur additionne les valeurs actuelles, applique chaque pourcentage cible à ce même total, puis soustrait la valeur actuelle de la valeur cible. Une différence positive correspond à un achat ; une différence négative, à une vente.
Il ne choisit ni les positions ni les objectifs. Un rééquilibrage peut entraîner des frais et des conséquences fiscales : les différences affichées sont des montants arithmétiques, pas des instructions de transaction.
Formule et exemple détaillé
total du portefeuille = somme des valeurs actuelles valeur cible = total du portefeuille × pourcentage cible montant à acheter/vendre = valeur cible − valeur actuelle
70 000 $ pour un objectif de 60 % et 30 000 $ pour un objectif de 40 %
- Première valeur cible
- 60 000 $
- Deuxième valeur cible
- 40 000 $
Le calcul indique de vendre 10 000 $ de la première position et d’acheter 10 000 $ de la seconde.
Comment ce calcul fonctionne
Le calcul suit les formules, définitions et hypothèses présentées sur cette page. Les références ci-dessous étayent la méthode et les limites indiquées.
Sources officielles
- Investor.gov — allocation d’actifs, diversification et rééquilibrage — Définition du rééquilibrage et importance des frais et conséquences fiscales