Calculadora de reequilibrio de cartera
Compara tu cartera actual con tus porcentajes objetivo y consulta cuánto comprar o vender para reequilibrar el total existente.
Introduce los valores actuales y tus porcentajes objetivo.
| Posición | Porcentaje actual | Valor objetivo | Comprar / vender |
|---|---|---|---|
| Posición 1 | 60% | 60.000 $ | No hay cambio 0 $ |
| Posición 2 | 25% | 25.000 $ | No hay cambio 0 $ |
| Posición 3 | 15% | 15.000 $ | No hay cambio 0 $ |
Los centavos mostrados pueden diferir por una unidad de redondeo, mientras que los ajustes no redondeados se concilian con cero.
Incluido
- Dos o más posiciones con valores actuales
- Porcentajes objetivo indicados por ti que sumen el 100 %
- Pesos actuales y objetivo
- Importes de compra o venta que mantienen el total existente
No incluido
- Recomendaciones de asignación ni evaluación de idoneidad
- Precios de mercado, fracciones de acciones, ejecución, diferenciales o comisiones
- Impuestos, plusvalías, lotes fiscales, reglas de la cuenta ni flujos de efectivo futuros
Qué significa
La calculadora suma los valores actuales, aplica cada porcentaje objetivo a ese mismo total y resta el valor actual del valor objetivo. Las diferencias positivas se compran; las negativas se venden.
No elige posiciones ni objetivos. El reequilibrio puede tener comisiones y consecuencias fiscales, por lo que las diferencias mostradas son importes aritméticos, no instrucciones de inversión.
Fórmula y ejemplo resuelto
total de la cartera = suma de los valores actuales valor objetivo = total de la cartera × porcentaje objetivo compra/venta = valor objetivo − valor actual
70.000 dólares a un objetivo del 60% y 30.000 dólares a un objetivo del 40%
- Primer valor objetivo
- 60.000 dólares
- Segundo valor objetivo
- $40.000
El cálculo indica vender 10.000 $ de la primera posición y comprar 10.000 $ de la segunda.
Cómo funciona este cálculo
El cálculo sigue las fórmulas, definiciones y supuestos explicados en esta página. Las referencias siguientes respaldan el método y los límites indicados.
Fuentes oficiales
- Investor.gov — asignación de activos, diversificación y reequilibrio — Definición de reequilibrio y pertinencia de los honorarios y las consecuencias fiscales